国度开辟银行，国有贸易银行、股份制贸易银行，中国银监会办公厅关于规范贸易银行同业营业管理的 通知 银监办发[2014]140号 各银监局，贸易银行同业营业(银监办发[2014]140号)中国银监会办公厅关于规范贸易银行同业营业管理的通知_金融/投资_经管营销_专业材料。邮 政储蓄银行，各省级农村信用联社： 近年来，

　　中国银监会办公厅关于规范贸易银行同业营业管理的 通知 银监办发[2014]140号 各银监局，国度开辟银行，国有贸易银行、股份制贸易银行，邮 政储蓄银行，各省级农村信用联社： 近年来，贸易银行同业营业快速成长，一些银行机构存正在经 营行为不规范、风险管控不到位的问题，不合适国度宏不雅调控政 策和银行业监管要求，晦气于银行系统稳健运转。为规范贸易银 行同业营业管理，推进同业营业健康成长，现就相关事项通知如 下： 一、 本通知合用于中华人平易近国境内依法设立的贸易银行 取金融机构之间开展的以投融资为焦点的各项同业营业。 次要包 括同业拆借、同业告贷、非结算性同业存款、同业代付、买入返 售和卖出回购、同业投资等营业类型。贸易银行以外的其他银行 业金融机构参照施行。 二、 贸易银行应具备取所开展同业营业规模和复杂程度相适 应的同业营业管理系统，由法人总部对同业营业进行同一办理， 将同业营业纳入全面风险办理， 成立健全前中后台分设的内部控 制机制，加强内部监视查抄和义务逃查，确保同业营业运营勾当 依法合规，风险获得无效节制。 三、贸易银行开展同业营业实行专营部分制，由法人总部建 立或指定专营部分担任运营。 贸易银行同业营业专营部分以外的 其他部分和分支机构不得运营同业营业， 已开展的存量同业营业 到期后结清；不得正在金融买卖市场单户，已开立账户的不得 叙做营业，并正在存量营业到期后当即销户。 对于贸易银行做为办理人的特殊目标载体取该贸易银行开 展的同业营业，应按照代客取自停业务相分手的准绳，正在系统、 人员、轨制等方面严酷连结性，避免好处输送等违规内部交 易。 四、贸易银行同业营业专营部分对同业拆借、买入返售和卖 出回购债券、 同业存单等能够通过金融买卖市场进行电子化买卖 的同业营业，不得委托其他部分或分支机构打点。 贸易银行同业营业专营部分对不克不及通过金融买卖市场进行 电子化买卖的同业营业， 能够委托其他部分或分支机构代办署理市场 营销和询价、项目倡议和客户关系等操做性事项，可是同业 营业专营部分需对买卖敌手、金额、刻日、订价、合同进行逐笔 审批，并担任集中进行会计处置，全权承担风险义务。 五、贸易银行应成立健全同业营业授权办理系统，由法人总 部对同业营业专营部分进行集中同一授权， 同业营业专营部分不 得进行转授权，不得打点未经授权或超授权的同业营业。 六、贸易银行应成立健全同业营业授信办理政策，由法人总 部对表表里同业营业进行集中同一授信，不得进行多头授信，不 得打点无授信额度或超授信额度的同业营业。 七、贸易银行应成立健全同业营业买卖敌手准入机制，由法 人总部对买卖敌手进行集中同一的名单制办理， 按期评估买卖对 手信用风险，动态调整买卖敌手名单。 八、贸易银行应于2014年9月底前实现全数同业营业的专营 部分制，并将方案和实施进展环境报送银监会及其派出机 构。 九、贸易银行违反上述开展同业营业的，银监会及其派 出机构将按照违反审慎运营法则进行查处。 十、 银监会及其派出机构按照法人属地监管准绳鞭策贸易银 行专营部分制。 银监会相关监管部分担任推进银监会间接监 管法人机构的，需要时各银监局参取共同。银监会各级派出 机构担任推进辖内银行业金融机构的， 上级监管机构应加强 工做指点。 2014年5月8日 （此件发至辖内银监和处所式人银行业金融机构） 银监会相关担任人就《关于 规范贸易银行同业营业管理的通知》答记者问 为推进贸易银行同业营业规范健康成长， 银行系统稳健 运转，银监会于近日发布了《关于规范贸易银行同业营业管理的 通知》 （银监办发 〔2014〕 140号， 以下简称“银监办发140号文”） ， 做为人平易近银行牵头发布的《关于规范金融机构同业营业的通知》 （银发〔2014〕127号）的配套性政策文件。银监会相关部分负 责人就“银监办发140号文”相关问题回覆了记者提问。 一、请简要引见“银监办发140号文”出台的布景和意义。 为进一步明白贸易银行同业营业管理的规范性要求， 银监会 发布“银监办发140号文”，取人平易近银行牵头发布的《关于规范 金融机构同业营业的通知》 （银发〔2014〕127号）相配套。“银 监办发140号文”旨正在推进银行机构提高同业营业管理程度，从 要具有以下三个方面意义： 一是“强办理”。“银监办发140号文”要求贸易银行应具 备取所开展的同业营业规模和复杂程度相顺应的同业营业管理 系统，将同业营业纳入全面风险办理，成立健全前中后台分设的 内部节制机制，加强内部监视查抄和义务逃查，确保贸易银行依 法合规开展同业营业，合适国度宏不雅调控政策和银行业监管要 求。 二是“控风险”。“银监办发140号文”要求贸易银行开展 同业营业实行专营部分制， 由法人总部成立或指定专营部分担任 运营，强化法人总部对同业营业的同一办理，有益于贸易银行对 平安性、流动性、盈利性的统筹备理，确保风险获得无效节制。 三是“回素质”。“银监办发140号文”有益于推进贸易银 行同业营业回归流动性办理手段的素质， 有益于降低资产欠债期 限错配，有益于降低企业融资成本，有益于办事实体经济。 二、“银监办发140号文”有哪些次要内容？ “银监办发140号文”次要包罗以下五个方面内容： 一是明白合用营业范畴和机构范畴。“银监办发140号文” 合用于我国境内依法设立的贸易银行取金融机构之间开展的以 投融资为焦点的各项同业营业。 贸易银行以外的其他银行业金融 机构参照施行。 二是明白贸易银行同业营业管理的总体要乞降专营部分制 的具体要求。“银监办发140号文”要求贸易银行同业营业专营 部分之外的其他部分和分支机构不得运营同业营业。 三是明白贸易银行法人总部的职责。“银监办发140号文” 要求贸易银行的法人总部对同业营业专营部分进行集中同一授 权、专营部分不得转授权；法人总部对表表里同业营业进行集中 同一授信；法人总部对买卖敌手进行集中同一的名单制办理。 四是明白贸易银行专营部分制的工做使命。 贸易银行应 于2014年9月底前实现全数同业营业的专营部分制；监管机构要 按照职责分工鞭策贸易银行专营部分制。 五是明白违规惩罚要求。贸易银行违反“银监办发 140 号 文”开展同业营业的， 监管机构将按照违反审慎运营法则进 行查处。 三、“银监办发140号文”对专营部分制有哪些次要？ 一是要求贸易银行法人总部成立或指定专营部分担任运营 同业营业， 专营部分以外的其他部分和分支机构不得运营同业业 务，已开展的存量同业营业到期结清；不得正在金融买卖市场零丁 立户，已开立账户的不得叙做营业，并正在存量营业到期后当即销 户。 二是贸易银行同业营业专营部分对不克不及通过电子化买卖的 同业营业，能够委托其他部分或分支机构代办署理部门操做性事项， 可是同业营业专营部分需对买卖敌手、金额、刻日、订价、合同 进行逐笔审批，并集中进行会计处置，全权承担风险义务。 三是对于贸易银行做为办理人的特殊目标载体取该贸易银 行开展的同业营业，应按照代客取自停业务相分手的准绳，正在系 统、人员、轨制等方面严酷连结性，避免好处输送等违规内 部买卖。